آخر الأخبار

تعرف على القواعد الجديدة المتعلقة بالإيداع النقدي في البنوك الألمانية

ابتداء من يوم 9 أغسطس 2021، تم إدخال قواعد جديدة تتعلق بالحدود المسموح بها بالإيداع النقدي في البنوك الألمانية، حيث أصبح من الممكن أن يطلب البنك إثباتاً لمصدر النقود التي يريد المودع وضعها في الحساب.

وتأتي هذه القواعد الجديدة في إطار الرقابة من هيئة الرقابة المالية الفيدرالية لمكافحة الجريمة المنظمة والعمل غير القانوني، بسبب تداول مبالغ مالية ضخمة مجهولة المصدر خلال السنوات الماضية.

وفي إطار هذه القوانين سيكون على كل شخص يريد إيداع أكثر من 10 آلاف يورو في حساباتهم تقديم دليل على مصدر هذا المال، وينطبق هذا الشرط أيضاً على المدفوعات على عدة أقساط إذا تجاوز المجموع 10 آلاف يورو.

أما بالنسبة للمعاملات النقدية مثل شراء أو بيع المعادن الثمينة أو تبادل العملات، يجب على العميل إثبات مصدر الأموال التي تزيد عن 2500 يورو.

وفي حال رفض العميل تقديم دليل على مصدر النقود يحق للبنك رفض تنفيذ طلبه.

أما عن الأشياء التي يجب تقديمها لإثبات مصدر النقود فهي كالتالي :

كشف حساب جاري لنفس العميل في بنك آخر أو بنك توفير آخر

الودائع النقدية من بنك آخر أو بنك توفير

حساب التوفير للعميل يظهر السحب النقدي

إيصالات أو فواتير المبيعات مثل بيع سيارة أو معادن ثمينة

إيصالات من متاجر الشركة

الوصية أو شهادة الميراث

اتفاقيات التبرع أو إشعار التبرع

Facebook Comments Box

.

 

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.